Einleitung
Als Liquiditätsreserve halte ich mindestens 3 Monatsgehälter sowie Gelder für geplante Investitionen als frei verfügbare Mittel. Der Rest fliesst in den Vermögensaufbau.
Für meinen Vermögensaufbau investiere ich aufgrund meines langen Anlagehorizontes von ca. 30 Jahren weitgehend in aktive Aktienfonds sowie passive Aktien-ETF und Aktien-Indexfonds. Weiter beziehe ich auch Immobilien und Edelmetalle in meine langfristigen Investmentüberlegungen ein. Ein weiterer Punkt sind meine „Casino-Anlagen“, die nichts mit meinem systematischen Vermögensaufbau zu tun haben. Ich habe mir einen Anteil von maximal 10% des Depotwertes für Investitionen in unterschiedlichste Produkte (Einzelaktien, Hedge Fonds, Rohstoffe, usw.) reserviert um meine persönlichen Ideen „ausleben“ zu können.
Transaktionen im letzten Monat
(Quelle: www.morningstar.ch)
Mein Wertschriften-Portfolio bei Swissquote (Säule 3b)
Nachfolgend findest Du mein vollständiges Wertschriften-Portfolio. Mein aktuelles Portfolio habe ich im Oktober 2019 gestartet.
(Stand, 2021, YTD)
Asset Allokation meines Portfolios
Die Asset Allokation, auch Vermögensallokation, Anlageallokation, Anlageaufteilung, Vermögensstrukturierung oder Portfoliostrukturierung genannt ist die Diversifikation eines Vermögens auf die unterschiedlichen Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immobilien, alternative Anlagen. Die Asset Allokation ist für mich einer der wichtigsten Faktoren in der langfristigen Kapitalanlagen sowie essenziell für das persönliche Risikomanagement. Nachfolgend der Auszug aus meine Portfolio Manger (Portfolio-Performance):
Zusätzlich nutze ich die Portfolio-Übersicht von Morningstar.ch. Diese ermöglicht es – trotz Investitionen in ETF’s und Fonds – das gesamte Portfolio auf Einzelanlagen (z.B. Anteil pro Unternehmen) zu analysieren. Auch liefert es wichtige Kennzahlen zum Gesamtdepot.
Meine Säule 3a – Anlagen (bei VIAC)
Nach meiner Beurteilung ist die Anlage in die Säule 3a die beste Vorsorgemöglichkeit und sollte prioritär berücksichtigt werden. Aktuell ist für die Einzahlung ein jährlicher Maximalbetrag von CHF 6’826 – für unselbständig Erwerbstätige mit Anschluss an die 2. Säule – möglich. An der Säule 3a ist vor allem interessant, dass die Einzahlung steuerlich in Abzug gebracht werden kann.
Aktuell habe ich 2 Portfolios bei viac.ch. VIAC waren die Ersten, die ein Produkt anboten das es ermöglichte bis zu 97% in Aktien anzulegen. Die Anlage erfolgt in kostengünstige ETF’s und auch die Verwaltungskosten von VIAC sind günstig.
Link zu meinem VIAC-Blogbeitrag.
Disclaimer:
Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden, welche im schlimmsten Fall zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen können.
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